از گذشته تا به امروز، طلا همیشه یکی از بهترین و مطمئن‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری بوده است اما در گذشته عواملی مثل پیدا کردن فروشگاه مطمئن، مناسب بودن قیمت، تقلبی نبودن طلا و نحوه نگهداری از آن باعث می‌شدند تا افراد از این روش صرف نظر کنند.
امروزه روش مدرنی برای سرمایه‌گذاری طلا به‌وجود آمده و آن، خرید شمش طلا از بورس کالا است. این روش نه تنها با نگرانی‌های گذشته همراه نیست، بلکه یکی از راحت‌ترین، سریع‌ترین و امن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری طلا شناخته می‌شود.
در این مقاله، خرید شمش طلا از بورس کالا را به‌طور کامل بررسی می‌کنیم؛ از نحوه خرید تا مزایا و معایب آن.
گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا یعنی چه؟
برای این‌که بفهمیم گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا به چه معناست، راحت‌ترین کار این است که به‌صورت جز به جز با معانی این اصطلاح آشنا شویم. شمش طلا، طلای خام ۲۴ عیار است که ۹۹.۹٪ خلوص دارد و بورس کالا، بازاری است که می‌توان در آن، کالاهای با ارزشی مثل طلا را به‌صورت دیجیتال خرید و فروش کرد.
گواهی سپرده شمش طلا، یک برگه یا سند دیجیتال و اوراق بهادار است که نشان می‌دهد فرد مقدار مشخصی شمش طلا، مثلا ۱ گرم یا ۱۰۰ گرم طلا در یک انبار رسمی و مورد تایید بورس کالا دارد. این سند در بورس قابل معامله است؛ یعنی افراد می‌توانند سهام خود را به دیگران بفروشند یا درخواست دهند و مقدار طلایی که دارند را به‌صورت فیزیکی دریافت کنند. نماد گواهی سپرده شمش طلا در بورس، “CD1G0B0001” است.
در یک کلام، گواهی سپرده شمش طلا به افراد اجازه می‌دهد تا با کمترین سرمایه، طلا بخرند و از نوسانات قیمت طلا سود کنند.
حائز اهمیت است که منابع تکمیلی مثل روش‌های افزایش درآمد و دو برابر کردن پول نیز در نظر گرفته شوند، زیرا کمک می کند مسیر درآمدزایی مداومی داشته باشید، منابع زیر می‌توانند کمک شایانی در این مورد به شما بکنند:
شرایط خرید شمش طلا از بورس کالا
خرید شمش طلا از بورس کالا شرایط خاصی دارد که عبارتند از:
- همه افراد بالای ۱۸ سال می‌توانند از بورس کالا شمش طلا بخرند.
- افراد برای ثبت‌نام در سامانه و خرید شمش طلا از بورس کالا باید مدارک هویتی داشته باشند مانند اصل و کپی پشت و روی کارت ملی، شماره حساب و شبای بانکی به نام خود شخص و…
- افراد می‌توانند در هر سفارش حداقل ۱ و حداکثر ۱۰۰ گرم شمش طلا بخرند.
- میزان دارایی گواهی سپرده شمش طلا هر فرد می‌تواند حداقل ۱ و حداکثر ۵۰۰ هزار واحد باشد؛ یعنی هر فرد می‌تواند حداقل ۱۰۰ سوت و حداکثر ۵۰ کیلوگرم شمش طلا داشته باشد.
- خرید گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا در ساعات مشخصی از روز شنبه تا پنجشنبه امکان‌پذیر است.
Investing in gold is one of the wisest decisions that you can make as an investor. “Fabrizio Moreira”
ترجمه متن:
سرمایه‌گذاری طلا یکی از عاقلانه‌ترین کارهایی‌ست که یک سرمایه‌گذار می‌تواند انجام دهد. “فابریزیو موریرا”
منبع: bullionbypost
نحوه خرید گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا
مراحل خرید گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا به‌ترتیب به شرح زیر است:
1_ دریافت کد بورسی
برای خرید گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا، در اولین قدم باید کد بورسی داشته باشید.
برای دریافت کد بورسی، ابتدا در سایت سجام ثبت‌نام کنید و با وارد کردن اطلاعات شخصی‌تان، استعلام اطلاعات و تایید احراز هویت، کد بورسی شما آماده می‌شود.
2_ دریافت کد بازار مالی
سپس باید از سامانه ایبیگو کد بازار مالی دریافت کنید.
3_ ثبت‌نام در کارگزاری بورس
در یکی از سامانه‌های کارگزاری معتبر بورس مانند کارگزاری مفید، فارابی، آگاه، پاسارگاد و… ثبت‌نام کنید تا بتوانید از طریق آن، خریدتان را انجام دهید.
بعد از ثبت‌نام در یکی از این سامانه‌ها، در پنل کارگزاری خود دسترسی به “بورس کالا” را فعال کنید.
4_ افتتاح حساب وکالتی
برای خرید از بورس کالا باید حساب وکالتی داشته باشید.
برای افتتاح حساب وکالتی باید یک معرفی‌نامه از کارگزاری بگیرید و با مراجعه به بانک، حساب وکالتی خود را افتتاح کنید. در نهایت، اطلاعات حساب وکالتی را در پنل کارگزاری ثبت می‌کنید و منتظر می‌مانید تا تایید شود.
5_ شارژ حساب وکالتی
بعد از این‌که حساب وکالتی تایید شد، باید آن را شارژ کنید.
از آن‌جایی که هیچ سقفی برای واریز مبلغ وجود ندارد، باید مبلغ واریزی را خودتان مشخص کنید و کارت بانکی که با آن حساب‌تان را شارژ می‌کنید نیز حتما باید به نام خودتان باشد.
6_ خرید شمش طلا
در این مرحله، ابتدا باید نماد گواهی سپرده شمش طلا، قیمت و ساعات خرید و فروش گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا را از قبل بدانید. قیمت هر گواهی برابر با یک‌دهم گرم از شمش طلای یک کیلوگرمی با حداقل خلوص یا عیار ۹۹.۵٪ است و ساعات خرید و فروش عبارتند از:
- پیش‌گشایش: از ساعت ۱۰ تا ۱۰:۳۰ می‌توانید سفارش‌تان را ثبت کنید.
- اعلام قیمت: راس ساعت ۱۰:۳۰ قیمت مشخص می‌شود.
- حراج پیوسته: از شنبه تا چهارشنبه ساعت ۱۰:۳۰ تا ۱۷ و روزهای پنجشنبه از ساعت ۱۰:۳۰ تا ۱۵ می‌توانید به‌صورت عادی خرید و فروش کنید.
با آگاهی از این اطلاعات، وارد پنل معاملاتی کارگزاری خود شوید و با وارد کردن تعداد و قیمت پیشنهادی، سفارش‌تان را ثبت کنید. در صورتی که سفارش‌تان ثبت شود، تعداد گواهی مدنظرتان در سبد سرمایه‌گذاری شما ثبت می‌شود.
در این مرحله اگر نتوانستید خریدتان را انجام دهید، می‌توانید در پنل کارگزاری خود “درخواست بازگشت وجه” دهید. پس از ثبت درخواست، مبلغ به حساب‌تان برمی‌گردد.
7_ نگهداری یا تحویل فیزیکی
پس از ثبت سفارش، دو راه وجود دارد؛ نگهداری یا تحویل فیزیکی؟
- نگهداری: می‌توانید گواهی‌ها را به‌عنوان سرمایه نگه دارید و بعدا آن‌ها را بفروشید.
- تحویل فیزیکی: می‌توانید درخواست دهید و طلا را به‌صورت فیزیکی تحویل بگیرید.
همچنین، اگر به‌دنبال تقویت هوش مالی خود و تصمیم‌گیری‌های سودآور هستید، منابع زیر می‌توانند راهگشای شما باشند:
مزایا و معایب خرید گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا
خرید شمش طلا از بورس کالا مانند سایر روش‌های سرمایه‌گذاری مزایا و معایبی دارد که در این قسمت برخی از مهم‌ترین آن‌ها را توضیح می‌دهیم:
مزایا
- خرید گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا یک روش سرمایه‌گذاری است و باعث می‌شود ارزش پول افراد حفظ شود.
- خرید و فروش گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا یکی از روش‌های راحت برای سرمایه‌گذاری است. شما می‌توانید تمام مراحل آن را به‌صورت غیرحضوری انجام دهید و بدون انجام هیچ کار سختی، فقط با نوسانات قیمت طلا، سود کنید.
- افراد هر زمان که بخواهند، می‌توانند گواهی خود را بفروشند و پول‌شان را نقد کنند.
- افراد با حداقل سرمایه می‌توانند در بورس کالا گواهی سپرده شمش طلا بخرند (۱۰۰ سوت).
- امنیت این کار بسیار بالاتر از نگهداری طلا به‌صورت فیزیکی است.
- افرادی که نخواهند گواهی سپرده شمش طلا داشته باشند، می‌توانند طلاهایی که خریده‌اند را به‌صورت فیزیکی دریافت کنند.
- قیمت‌ها بر اساس نرخ رسمی تعیین می‌شوند.
- نرخ مالیات‌ها و کارمزدها قانونی است.
- از گواهی سپرده شمش طلا می‌توان به‌عنوان وثیقه بانکی استفاده کرد و از تسهیلات بانک‌های مختلف بهره‌مند شد.
معایب
- نوسانات بازار طلا بسیار زیاد است؛ به همین دلیل بهتر است خرید شمش طلا از بورس کالا را به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری بلندمدت در نظر بگیرید.
- انبارهای بورس بابت نگهداری گواهی‌های سپرده شمش طلا کارمزد سالانه می‌گیرند که البته مبلغ آن زیاد نیست.
- برای خرید و فروش گواهی‌های سپرده شمش طلا یا حتی دریافت فیزیکی شمش باید کارمزد روزانه و مالیات (۹٪) مشخصی بپردازید.
- اگرچه خرید شمش طلا از بورس کالا بسیار راحت و سریع است اما برخی از مراحل آن باید به‌صورت حضوری انجام شود مانند افتتاح حساب وکالتی در بانک.
نحوه فروش گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا
نحوه فروش گواهی سپرده شمش طلا از بورس کالا بسیار راحت است:
- ابتدا باید در زمانی که بازار فعال است، یعنی شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۰:۳۰ تا ۱۷ و پنجشنبه از ساعت ۱۰:۳۰ تا ۱۵ وارد پنل معاملاتی کارگزاری خود شوید.
- قیمت لحظه‌ای را چک کنید و تصمیم بگیرید که آیا قیمت برای فروش مناسب است یا نه.
- اگر قیمت مناسب بود، فروش را ثبت کنید. ابتدا تعداد گواهی‌هایی که می‌خواهید بفروشید را وارد کنید، سپس قیمت پیشنهادی‌تان را بنویسید و در نهایت سفارش‌تان را ثبت کنید و منتظر تایید بمانید. برای فروش سریع‌تر، می‌توانید قیمت را همان قیمت بازار ثبت کنید.
- بعد از تایید، گواهی‌های شما فروخته شده و مبلغ آن به حساب معاملاتی‌تان واریز می‌شود. سرانجام خودتان می‌توانید آن مبلغ را از حساب معاملاتی به حساب بانکی‌تان منتقل کنید.
- در نهایت، این نکته را در نظر داشته باشید که هنگام فروش، انبار بورس مبلغ کمی به‌عنوان کارمزد روزانه انبارداری و ۹٪ مالیات از شما دریافت می‌کند.
نحوه تبدیل گواهی سپرده شمش طلا به طلای فیزیکی
مراحل دریافت طلای فیزیکی کمی سخت‌تر و پیچیده‌تر از خرید و فروش است که در این قسمت، مراحل آن را به‌طور گام به گام توضیح می‌دهیم:
- در مرحله اول باید مقدار مشخصی گواهی سپرده شمش طلا داشته باشید و این مقدار مشخص در انبارهای مختلف، متفاوت است. در واقع باید بررسی کنید که حداقل گواهی سپرده شمش طلا برای تبدیل کردن به طلای فیزیکی در انبارتان چقدر است. این مقدار را می‌توانید از کارگزاری‌تان بپرسید.
مثلا اگر حداقل طلای فیزیکی که انبارتان تحویل می‌دهد یک کیلو باشد، شما باید معادل این ۱ کیلو، یعنی ۱۰ هزار گواهی داشته باشید.
- اگر حداقل گواهی را دارید، در مرحله بعد باید کد بورس کالا داشته باشید. اگر این کد را ندارید، برای دریافت آن باید در پنل کارگزاری خود درخواست‌تان را ثبت کنید.
- بعد از دریافت کد بورس کالا باید در سامانه کارگزاری یا معاملات، “درخواست تخصیص دارایی” یا “درخواست تحویل طلا” را ثبت کنید. این درخواست تعیین می‌کند که شما قصد دارید گواهی‌هایتان را به طلای فیزیکی تبدیل کنید و آن را از انبار تحویل بگیرید.
- پس از ثبت درخواست، زمان و آدرس انبار به شما اعلام می‌شود.
- در این مرحله باید مبلغ کمی به‌عنوان کارمزد بابت نگهداری و تحویل به‌علاوه ۹٪ مالیات بپردازید.
- در مرحله آخر، شمش طلا به انبار سپرده‌گذاری کالا مثلا انبار بانک رفاه یا دیگر شرکت‌های مورد تایید بورس منتقل می‌شود و شما می‌توانید در زمان مشخص‌شده همراه با کارت ملی و سایر مدارک لازم به انبار مراجعه کرده و شمش طلای اصل و پلمپ‌شده خود را تحویل بگیرید.
کلام آخر
خرید شمش طلا از بورس کالا فقط یک روش سرمایه‌گذاری نیست، بلکه یک گام هوشمند برای ورود به دنیای مالی امن و قانونی است. این روش به شما کمک می‌کند تا با کمترین سرمایه و بدون ترس از دزدی یا تقلبی بودن، با خیال راحت شمش طلا بخرید و سود کنید.
